La companyia d’inversió proporciona als seus clients els darrers desenvolupaments de retorn de la inversió (ROI) periòdicament. Si teniu una inversió, és probable que rebreu un informe trimestral que mostri el progrés de la vostra inversió durant els darrers 3 mesos. És més fàcil determinar la força de la vostra inversió (i comparar-la amb altres inversions) si converteix la taxa de retorn trimestral a una anualitzada. Només cal preparar papereria i calculadora.
Pas
Mètode 1 de 3: trobar informació
Pas 1. Obteniu l'informe del trimestre de la inversió
Normalment, aquestes dades s’envien per correu electrònic o físic. És possible que també els pugueu trobar al lloc web de l’empresa.
Pas 2. Cerqueu la taxa de rendiment trimestral
A l'informe hi haurà xifres que mostren la taxa d'augment o disminució de la inversió durant el període. El nombre que s’ha d’anualitzar és la taxa de rendiment (ROR), que mostra el percentatge de creixement (o depreciació) rebut durant els darrers tres mesos.
Per exemple, a la base del número de pàgina es podria incloure la taxa de rendiment trimestral de l'1,5%. La taxa de rendibilitat anual serà més gran perquè es preveu que la vostra inversió creixi cada trimestre. La taxa anual de retorn de la inversió és el seu percentatge de creixement si la inversió creix al mateix ritme durant tot l'any
Pas 3. Compteu el nombre de períodes d'un any
Per anualitzar la vostra inversió, primer heu de tenir en compte el temps del període calculat. Com que en aquest cas l’informe es rep trimestralment, el període actual és de tres mesos. Després, calculeu quants períodes hi ha en un any. Un any té 12 mesos, per tant, el nombre de períodes d’un any és de 12/3 = 4 períodes. Utilitzeu el número 4 a la fórmula anual.
Si intenteu anualitzar la recompensa mensual, utilitzeu el número 12
Mètode 2 de 3: càlcul de la taxa de rendibilitat anual
Pas 1. Calculeu la taxa de rendiment anual
Per a les inversions trimestrals, la fórmula és: Taxa de rendibilitat anual = [(1 + Taxa de rendibilitat trimestral) ^ 4] - 1. El número 4 és l'exponent. En altres paraules, la suma de "1 + taxa trimestral de rendibilitat" s'eleva a la potència de quatre i el resultat es resta per 1.
Pas 2. Convertiu la taxa de retorn trimestral en un nombre decimal
Suposant que la taxa de rendibilitat trimestral sigui de l’1,5%, divideix 1,5 entre 100 = 0,015.
Pas 3. Introduïu els vostres números
Seguint l'exemple anterior, utilitzeu 0,015 com a taxa de rendiment anual. Així, la taxa de rendiment anual és (1 + 0,015) fins a la quarta potència.
Afegiu 1 a 0,015 i el resultat és 1,015
Pas 4. Utilitzeu una calculadora per quadrar els números
Si no teniu una calculadora amb un exponent, podeu cercar-la en línia o a una botiga de material d’oficina. El valor de 1,015 a la potència de 4 és 1,061364.
- Si no teniu calculadora, multipliqueu 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- La fórmula de l’exemple ara té aquest aspecte: taxa anual de rendibilitat = 1,061364-1.
Pas 5. Resteu 1 del resultat anterior
1,061364 - 1 és 0,061364. Aquest és el nombre de la taxa de rendiment anual en forma decimal. Multiplicar el nombre decimal per 100 per obtenir el percentatge.
De l'exemple anterior, 0,061364 x 100 = una taxa de rendiment anual del 6,1364%
Mètode 3 de 3: desitjar la recompensa diària
Pas 1. Calculeu la taxa de rendiment mitjançant dies
És possible que hàgiu començat a invertir i vulgueu conèixer la vostra taxa de rendiment anual en dies en lloc de mesos. Per exemple, suposem que invertiu durant 17 dies i obtingueu una recompensa del 2,13%.
Pas 2. Connecteu els números a la fórmula
En aquest exemple, per determinar l'exponent que cal utilitzar, heu de dividir 17 (període d'inversió) per 365 (nombre de dies de l'any). El resultat és 0,0465753.
- Convertiu el 2,13% en un nombre decimal = 2,13 / 100 = 0,0213.
- La vostra fórmula hauria de ser així: ((1 + 0, 0213) ^ 1/0, 0465753) -1 = taxa de recompensa anual. ((1, 0213) ^ 21, 4706078) -1 = 1,5722717 - 1 = 0,5722717. Convertiu aquest nombre en un percentatge de 0,5722717 x 100 = 57,23% taxa de rendiment anual.
Pas 3. Aneu amb compte a l’hora d’anualitzar la taxa de rendiment
No podeu suposar que la taxa de rendiment obtinguda es mantindrà durant tot l'any. Els ingressos de les accions augmenten i baixen cada dia, però d’aquesta manera podeu fer projeccions generals.
