Crear una llista d’actius personals pot suposar una molèstia i un temps prolongat. Tanmateix, aquesta llista és necessària quan presenteu una reclamació d'assegurança si la vostra llar està danyada o afectada per un desastre. Podeu utilitzar aquesta llista per determinar la distribució dels actius com a part de la planificació del territori. Hi ha uns quants passos senzills que podeu fer per registrar els béns personals.
Pas
Primera part de 2: escriure la vostra llista
Pas 1. Seleccioneu el sistema de gravació desitjat
Hi ha dues maneres principals de documentar els vostres recursos. Podeu escriure la llista manualment en un quadern. L’avantatge és que es pot accedir a la llista sempre que tingueu aquest portàtil i es pot emmagatzemar en un lloc segur. Una altra opció és utilitzar fulls de càlcul electrònics per anotar la llista i es pot editar fàcilment. Aquesta llista també es pot imprimir, descarregar al núvol o emmagatzemar-la en una unitat de memòria.
- Podeu crear una taula amb Microsoft Word o simplement utilitzar Microsoft Excel per crear una llista dels vostres recursos. Podeu crear un títol per a cada categoria i subcategoria. També podeu afegir fàcilment coses a una llista mitjançant els dos programes afegint files i columnes de taula.
- Ambdues opcions val la pena provar-les. Utilitzeu el mètode que us funcioni. La majoria de la gent tria la forma electrònica perquè és més fàcil compartir, modificar i afegir.
Pas 2. Mantingueu els vostres béns personals separats
Els actius són de dos tipus principals. En primer lloc, són actius físics o materials. Aquests actius són béns materials com ara cases, mobles, vehicles, obres d'art, roba i altres articles que es poden sentir i tocar. La prova de la propietat d’aquests béns es documenta en documents legals, com ara certificats o escriptures.
- Alguns elements són difícils de classificar perquè pertanyen a les dues categories.
- Per exemple, les joies costoses poden ser un llegat familiar de generació en generació. Aquesta joieria encara es porta en ocasions especials i es considera un bé físic. Al mateix temps, la joieria és prou valuosa perquè requereixi una assegurança especial i zones d’emmagatzematge especials, que solen ser característiques dels actius financers.
Pas 3. Identifiqueu els vostres actius financers
El segon tipus d’actiu són els actius financers. Aquests actius són intangibles que representen la propietat de comptes bancaris, valors, pòlisses d’assegurança, accions i bons i evidència del valor d’aquests actius que afecten els ingressos o la riquesa.
- Els actius financers també poden ser llars, cotxes, préstecs personals, comptes d’inversió i jubilació i targetes de crèdit.
- No sigueu massa difícil de separar els recursos en aquestes dues categories. Només cal que col·loqueu els recursos a la categoria que creieu més adequada. El més important és que tots els actius han estat registrats correctament.
Pas 4. Documenta la teva informació personal
A la llista d’inventaris, heu de documentar algunes dades personals. Això us ajudarà a associar-vos amb el recurs mitjançant la documentació. Heu d’incloure el vostre nom, número de passaport, número d’impost sobre la renda, ubicació del testament i signatura.
També heu d'incloure el nom de l'executor del testament, la ubicació de la caixa forta i el número, el compte de correu electrònic i les contrasenyes en línia de factures, comptes i perfils
Pas 5. Descriviu el vostre element
Quan comenceu a fer inventari personal, heu d’incloure tota la informació possible als vostres béns personals, inclosa una descripció detallada de cada article. Heu de crear categories a recursos físics de la llista per mantenir la llista coherent. Podeu crear categories de vehicles valuosos, joies, equipament recreatiu i objectes de col·lecció. També heu d’incloure un preu de mercat just per a cada article de la llista.
- Per exemple, la descripció del televisor ha d'incloure el nom i la mida de l'equip, els accessoris necessaris per utilitzar el recurs (per exemple, remot), l'estat general del recurs i el cost de compra.
- Hauríeu de classificar els objectes de col·lecció, com ara monedes, segells o altres objectes de col·lecció, en lloc de fer-ho individualment.
- Incloeu una foto amb la data en què es va fer per evitar malentesos o intercanvis d’actius.
- Si prèviament s’ha realitzat una avaluació d’articles, incloeu el nom i la informació de contacte de l’avaluador, així com els detalls rellevants de l’avaluació realitzada.
Pas 6. Proporcionar una prova de propietat
A més de la llista, haureu de proporcionar proves d’actius intangibles com ara escriptures, certificats, pòlisses d’assegurança i comptes financers. Aquestes proves s’han d’identificar amb el número de compte i les dades del propietari, com ara el nom, l’adreça i el número de DNI. També haureu d’incloure el nom de la persona que té l’autoritat legal per gestionar, vendre o disposar de cada actiu financer.
També heu d’incloure el nom del propietari, l’article assegurat i el beneficiari de la pòlissa d’assegurança
Pas 7. Proporcioneu els detalls de l'adquisició quan sigui necessari
Alguns articles, especialment aquells que són força cars, han d’incloure informació d’adquisició. Si recordeu on vau adquirir un recurs concret, indiqueu els elements de l'adquisició, inclosos el nom, l'adreça i el número de telèfon del venedor i el preu de compra.
- Expliqueu també com es van adquirir els béns, per exemple mitjançant compres, regals, herències o confiscacions.
- Per a articles molt cars, mantingueu la informació del rebut i de la garantia si és possible.
Pas 8. Incloeu informació d’ubicació
La informació d’ubicació d’elements o documents importants també s’hauria d’incloure al vostre inventari d’actius personals. Per a cada actiu personal, tingueu en compte la ubicació on s’emmagatzema l’article juntament amb la seguretat especial necessària. Per als actius financers, identifiqueu-vos amb el nom, l'adreça i el número de telèfon del depositari, corredor o banc on es troba el vostre compte
- Escriviu el nom i el número de contacte de la persona que té accés a cada compte, la data en què es va obrir i el seu estat actual.
- També heu d’indicar clarament la ubicació dels certificats d’estoc, escriptures, hipoteques, certificats de dipòsit i altres proves d’actius intangibles.
- També heu de crear una llista de persones que tinguin accés al compte i les dades d'accés necessàries, com ara contrasenyes, números de combinació o caixes de seguretat.
Pas 9. Preneu nota de les condicions especials de certs articles
És possible que hi hagi articles al vostre inventari que requereixin una cura especial. Com qualsevol altre article, les joies, obres d'art, articles de col·lecció i metalls preciosos costosos s'han de descriure adequadament per estimar el seu valor actual. A més, tots els articles destinats a regals han d’incloure clarament el nom, l’adreça i les condicions del regal del destinatari.
Pas 10. Completeu totes les llistes d'inventari
Si s'han registrat tots els actius físics i financers juntament amb informació personal i còpies dels documents rellevants, la llista ja es podrà completar. El truc és afegir tots els elements addicionals que no entren en les dues categories anteriors però que volen registrar-se. Un cop s'hagi registrat tot, poseu la data de creació d'aquesta llista.
Això es fa per evitar confusions si es canvia la llista en el futur. Una llista sense data és més confusa que una llista sense data
Part 2 de 2: protecció de la vostra llista
Pas 1. Publicar una llista de representants o agents legals autoritzats
Enumereu totes les persones que us poden ajudar a resoldre el vostre problema si cal. En cas d'emergència, haureu d'incloure el nom, l'adreça i el número de contacte del vostre assessor o membre de la família que tingui l'autoritat per substituir-vos.
Heu de notificar a aquestes persones que heu completat una llista dels vostres béns personals, on es troben, i totes les instruccions relatives a quan i com accedir a la informació
Pas 2. Analitzeu i feu còpies de totes les vostres factures
Per mantenir la vostra riquesa segura, conserveu el màxim nombre de factures possibles, sobretot d’elements cars. Si utilitzeu un registre electrònic, escanegeu les factures per fer-ne una còpia electrònica. Si feu llistes físiques, feu fotocòpies de les factures per conservar. És una bona idea tenir-ne diverses còpies per si de cas.
- Heu d’escanejar o copiar tots els documents importants que acreditin la propietat de l’article, com ara un escrit o un regal o el formulari de transferència de propietat.
- Heu de conservar una còpia electrònica a la unitat USB on guardeu la llista de recursos.
- Conserveu la factura original, fins i tot si n’heu fet una còpia. És possible que perdeu fitxers o necessiteu documents originals per demostrar l’autenticitat de la compra. Conserveu-lo amb altres documents importants.
Pas 3. Feu còpies del vostre inventari i guardeu-les en un lloc segur
Un cop completada la llista, la heu de desar en un lloc segur. Feu-ho fent diverses còpies i guardant-ne una en un lloc segur. Si elaboreu la vostra llista electrònicament, imprimiu-ne una còpia física i deseu-la amb altres documents en paper importants en una caixa ignífuga o una caixa forta. Conserveu la segona còpia en un lloc segur però fàcilment accessible si cal canviar-la més endavant.
- Proporcioneu una còpia al vostre advocat o executor de terres amb instruccions sobre quan accedir a la informació.
- Si la llista és electrònica, feu dues còpies en una unitat USB independent i tingueu instal·lada la seguretat de la contrasenya. Conserveu-ne un i l’altre en un lloc segur.
- Si feu servir un quadern, feu-ne una còpia i col·loqueu l’original en una caixa de seguretat o caixa forta. Conserveu-ne una còpia.
Pas 4. Actualitzeu la informació del vostre recurs
Fins i tot si es crea una llista, no vol dir que els vostres recursos no canviaran. Comprareu articles i canviarà la propietat dels actius, de manera que cal actualitzar aquesta llista. Reviseu la llista periòdicament. Afegiu recursos nous i suprimiu els recursos que ja no són propietat. Si adquiriu un actiu de valor significatiu, us recomanem que actualitzeu la llista immediatament. Proporcioneu detalls de l’operació d’adquisició o alienació, inclosa la data, les parts implicades i el motiu de l’adquisició o alienació de l’actiu.
