Un testament és un document legal que recull les decisions finals i les instruccions d’una persona abans de la seva mort. El testament d’una persona sol tractar els actius que posseeix i com vol distribuir-los. El procés de verificació supervisa el pagament i la gestió de la terra o de tots els béns que pertanyen al difunt. Tot i que el procés legal per aprovar un testament variarà segons l’estat i el país, el procés bàsic serà el mateix a la majoria de finques.
Pas
Primera part de 4: Introducció al procés de prova
Pas 1. Apreneu alguns termes bàsics
Si no enteneu com funciona un testament i una propietat, és possible que hàgiu d'aprendre algun vocabulari clau. No cal ser un expert legal de seguida, però sí que s’ha de familiaritzar amb els termes següents:
- Propietat: tot el que pertany al difunt, inclosos els béns immobles i els béns personals.
- Propietat immobiliària: els terrenys, edificis i béns permanents continuen sent propietat del difunt
- Béns personals: béns mobles (mobles, roba, joies, etc.) pertanyents al difunt
- Petició: sol·licitud formal per escrit que sol·licita al tribunal que examini la distribució de la propietat
- Executor o representant personal: persona designada pel candidat difunt per tenir cura dels seus béns després de la seva mort; si voleu ratificar un testament, el vostre nom pot estar escrit com a executor de la propietat al testament del difunt.
- Administrador: persona designada per un tribunal per supervisar els assumptes patrimonials si una persona mor sense testament o sense testament vàlid
- Hereu: persona designada en un testament per rebre una part dels béns del difunt
- Creditor: algú que encara ha deure pel difunt
- El difunt: la persona que va morir que va escriure el testament
Pas 2. Comprendre el paper de l'executor
Aquest paper té grans responsabilitats i obligacions legals. El marmessor no només és responsable de supervisar la propietat, sinó que també és responsable de trobar i protegir els béns que pertanyen a la propietat.
Pas 3. Penseu en la possibilitat de contractar un advocat
El procés per aprovar un testament pot ser complicat, sobretot si algú posa en dubte el testament o el vostre paper d’executor del testament. En alguns estats o països, hi ha un formulari d’autorització que podeu emplenar vosaltres mateixos. Tot i això, no és el cas d’alguns estats o altres països. Podeu tenir dificultats per gestionar correctament la vostra propietat sense l’orientació d’un advocat experimentat que validi el vostre testament. Normalment, els honoraris d’advocats es poden pagar des d’actius o béns immobles.
Pas 4. Teniu diverses còpies del certificat de defunció del difunt
No només necessitareu una còpia del certificat de defunció per presentar una petició de testament davant el tribunal, sinó que també necessitareu còpies d'altres entitats, inclosos els bancs, els creditors i l'Administració de la Seguretat Social. Normalment, podeu obtenir una còpia del certificat de defunció a l’oficina del registre estatal. Haureu de pagar una taxa per obtenir una còpia del certificat de defunció.
Per utilitzar un certificat de defunció, heu de notificar a l'entitat pertinent la defunció del testador. En primer lloc, haureu de notificar-ho prèviament a l’Administració de la Seguretat Social. Després, a bancs o altres empreses que tinguin deutes, com ara empreses de serveis públics i empreses hipotecàries
Pas 5. Presentar una petició per aprovar el testament
Si sou el marmessor del testament d'algú, normalment, el primer pas és sol·licitar l'autorització del testament. Heu de presentar la petició original i, com a mínim, dues còpies, de manera que pugueu conservar una còpia amb un segell legalitzat als vostres arxius. Bàsicament, aquesta petició demana al tribunal de prova que determini que el testament és vàlid i vàlid, que us designi com a executor i que us permeti distribuir els béns segons el testament. Un cop hagueu sol·licitat, també haureu de proporcionar al jutjat el certificat de defunció i el testament original.
- Tingueu en compte que aquesta petició s’ha de presentar a un jutjat testamentari situat al país de residència del difunt.
- Heu de presentar peticions, testaments i certificats de defunció tan aviat com sigui possible després de la mort del difunt.
- Haureu de pagar una taxa de presentació judicial. L'import d'aquesta tarifa varia segons l'estat o el país. No obstant això, normalment la taxa arriba als 1.300.000,00 IDR.
- Si viviu en un estat que utilitza el Codi de prova uniforme (UPC) i no espereu que ningú pugui impugnar el vostre testament o el vostre paper com a representant personal, és possible que tingueu l'opció de sol·licitar un testament o administrar-lo de manera informal. voluntat. Aquest mètode us permetrà ometre els procediments judicials simplement emplenant l’expedient. Per a aquells que reben actius d'una administració informal o concisa, poden ser responsables de les reclamacions dels creditors durant 2 anys. L’administració informal se sol fer per a actius valorats en menys de 1.300.000.000,00 d’IDR i que tenen poc o deute.
- El 2014, els estats que feien servir la UPC eren Alaska, Arizona, Colorado, Florida, Hawaii, Idaho, Maine, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Montana, Nebraska, Nova Jersey, Dakota del Nord, Carolina del Sud, Dakota del Sud i Utah.
- Una altra opció potencial de la UPC es coneix com el dret a heretar sense administració ni béns menuts. Aquesta opció només s'aplica als actius independents dels creditors. El valor total de la propietat sense deutes o béns objecte de la reclamació del creditor no ha de ser més car que el cost de l’hospitalització i la inhumació o incineració del difunt. Aquestes coses són despeses que normalment s’han de pagar abans de la propietat.
Pas 6. Notifiqueu als interessats la petició d’aprovació del testament
Un cop hagueu sol·licitat al tribunal l'aprovació del testament, haureu de notificar el procés als vostres hereus i creditors. Si és possible, envieu cartes oficials a les adreces actuals d’aquestes persones. Si no, intenteu trobar les adreces actuals d’aquestes persones contactant-hi per telèfon o per correu electrònic. Com a últim recurs, envieu cartes de notificació a les darreres adreces conegudes d’aquestes persones.
- Els tràmits legals sobre aquest procés de notificació varien segons els estats. Assegureu-vos de consultar amb les lleis específiques de l’estat per assegurar-vos que notifiqueu a la persona interessada un comportament adequat i legal.
- Alguns estats requereixen que compileu un avís sobre els documents del creditor que contingui informació específica sobre la propietat perquè els tribunals la puguin processar.
- En alguns estats, haureu de proporcionar una carta de notificació a les parts. Normalment, ho notifiqueu per correu certificat i se us demana que torneu un rebut. En alguns estats, la secretaria del tribunal us enviarà l'avís.
Pas 7. Publicar l'avís al diari
A més d'enviar una notificació personal, heu de publicar l'avís al diari de la ciutat on vivia el difunt. En fer-ho, els creditors o altres parts rellevants que potser no coneixeu sabran sobre el procés judicial i poden participar si així ho desitgen.
Depenent de l'estat, és possible que hagueu de demostrar que heu notificat les persones interessades i heu emès un avís al jutjat judicial. Si aquesta és la llei del vostre estat, haureu de fer-ho abans de la vostra audiència prevista
Pas 8. Programa una audiència judicial
Un cop hagueu sol·licitat l’aprovació, hagueu contactat amb les parts interessades i publiqueu l’avís al diari, podeu demanar al tribunal que organitzi una vista. L’objectiu principal d’aquest tribunal és aprovar un testament i convertir-vos en el marmessor oficial si ningú s’hi oposava.
Recordeu que haureu d’esperar setmanes o fins i tot mesos perquè tingui lloc la prova. Alguns horaris o esdeveniments judicials estan molt ocupats i és possible que no tinguin un horari disponible per al vostre cas durant molt de temps. El temps per dur a terme la prova varia segons els estats i els països
Part 2 de 4: Com fer front al procés legal formal
Pas 1. Introduïu els bons si cal
En alguns estats i estats, heu d’exposar fiances judicialment com a executor de la propietat. L'import d'aquesta fiança dependrà de l'import de la propietat. La finalitat d’incorporar una fiança és protegir els vostres hereus, beneficiaris i creditors del dany que causeu de manera intencionada o no.
Si us preocupa la presentació de fiances o el vostre paper d’executor, us recomanem que ho parleu amb el vostre advocat. El vostre advocat us pot ajudar a entendre les lleis específiques del vostre estat i del vostre país, així com els vostres drets i obligacions específics
Pas 2. Validar la signatura del testimoni
Els tribunals exigiran a les persones que siguin testimonis d’un testament que signin una declaració que demostri la seva veracitat. Aquesta declaració és un document legal; si es dóna alguna informació falsa, el testimoni comet un perjuri.
Pas 3. Arxivar qualsevol altre document requerit pel tribunal
Igual que amb altres aspectes del procés de verificació, la documentació específica que requereix el vostre tribunal judicial varia segons l'estat i, de vegades, també segons l'estat. Si el vostre tribunal necessita documentació addicional, l'haureu de presentar abans de la vista judicial.
Pas 4. Assistiu a l'audiència
La majoria de les voluntats seran relativament senzilles per arribar al punt. El tribunal proporcionarà fets bàsics sobre la data i el país de mort del difunt i determinarà l'autenticitat del testament. Se us designarà com a marmessor oficial i se us permetrà distribuir els béns del difunt segons el que està escrit al testament.
- En els estats que han utilitzat la UPC, és possible que no necessiteu assistir a cap audiència formal. En aquest estat, si ningú està en contra o s’oposa a un testament, tot es pot gestionar només amb els fitxers.
- Si en una vista judicial, el jutge determina que el testament no és vàlid, el testament serà declarat nul. En aquest cas, ja no es considerarà el marmessor i la propietat del difunt es distribuirà segons la llei no voluntària de l'estat. Aquesta llei regula la distribució de béns quan el difunt no deixa testament.
Part 3 de 4: Tractament del procés de testamentària en disputa
Pas 1. Comprendre que la part interessada pot impugnar el testament
En alguns casos, el judici de voluntats no és tan fàcil. Els hereus, els beneficiaris i els creditors poden discutir el testament i el vostre paper d’executor. La situació pot ser molt complicada i, perquè aquesta voluntat implica familiars i amics del difunt, també pot ser molt emotiva. L’interessat pot impugnar el procés de ratificació del testament per diversos motius. Aquests motius inclouen:
- L'interessat se sent autoritzat a obtenir una distribució de béns que sigui superior al que està escrit al testament.
- La part interessada creu que el difunt va ser coaccionat, enganyat o influït injustament a l'hora d'escriure un testament.
- L’interessat sospita que el testament no compleix alguns requisits legals.
- La part interessada pensa que hi ha persones que són més dignes de ser marmessor que tu.
Pas 2. Defensa contra objeccions
Si hi ha una o més parts interessades que s’oposen a la ratificació del testament, se li assignarà la defensa del testament i / o les seves funcions d’executor. Depenent de la complexitat de la situació i del moment de l'objecció, el jutge prendrà una decisió a la vista o programarà una segona vista per tenir-ne cura.
- Una de les situacions de ratificació d’un testament amb més freqüència és quan els hereus s’oposen a la distribució d’actius inscrits en el testament. Tot i que alguns estats tenen lleis específiques per proporcionar al cònjuge del difunt, en general una persona és lliure de triar qui obtindrà els seus béns. Per tant, en aquest cas, el jutge només prestarà atenció a la validesa del testament mateix. El vostre treball consisteix a demostrar, mitjançant testimonis i altres proves, que el testament compleix la legislació estatal i representa el propòsit original del difunt.
- La raó que rarament es troba en la resistència al procés de ratificació dels testaments és el concepte legal de donar béns a l’Estat si el difunt mor sense hereus ni descendents. Aquesta situació es produeix quan el govern pot tenir drets sobre alguns o tots els béns del difunt. Aquesta situació és freqüent quan el difunt no té hereus vius, però, depenent de l’estat, hi haurà situacions en què el govern prengui una part de la distribució dels béns del difunt. En un cas com aquest, el vostre treball consisteix a demostrar que el testament és vàlid i que hi ha hereus legals que tenen dret a la propietat del difunt, no al govern.
Pas 3. Demaneu consell a un advocat
Fins i tot si no creieu que necessiteu un advocat que s’encarregui de tot el procés de sucesió, potser haureu de demanar consell al vostre advocat si teniu alguna objecció al vostre testament o al vostre paper d’executor. Aquest procés es pot complicar ràpidament i, com a mínim, hauríeu de necessitar l’opinió d’un advocat sobre com solucionar les coses abans de prendre les coses a les vostres mans.
Part 4 de 4: Resolució de propietats
Pas 1. Recopileu informació rellevant
Quan finalitzi la prova o els tràmits necessaris, heu de liquidar la propietat pagant els creditors, pagant la propietat i tancant la propietat. Per fer-ho, heu d’obtenir la informació següent:
- Número d’identificació de l’empresari de l’IRS per gestionar els impostos sobre la propietat
- Llista de béns difunts
- Llista de tots els creditors coneguts i l'import de les seves reclamacions
- Llista d’altres obligacions legals dels tribunals de successió
Pas 2. Obriu un compte bancari per a la propietat
Necessitareu un compte bancari que només estigui destinat a possessions. Aquest compte mantindrà els actius i passius completament separats del vostre compte, i això ho exigeix la llei.
Pas 3. Avaluar i inventariar tots els actius
Abans que es pugui pagar o compartir qualsevol cosa, heu de tenir un element de valor, normalment per part d’un taxador legal. Aquest procés us informarà amb exactitud sobre el valor de la propietat, quant s’ha de pagar als creditors i quant rebran els hereus. Classifiqueu cada recurs segons el seu estat de llançament.
Pas 4. Els béns alliberats són béns que els creditors no poden prendre per pagar els deutes del difunt segons la legislació estatal
Aquests actius solen ser béns immobles d’un cert valor i alguns béns personals específics.
- Alguns béns estan fora del testament de la finca perquè han estat designats específicament amb el beneficiari després de la mort del difunt. Aquests actius s’inclouen en 401.000 plans, pòlisses d’assegurança de vida, fons de pensions i comptes bancaris conjunts. Els actius que estan fora del testament també es coneixen com a actius alliberats.
- Els béns no adquirits són béns que els creditors poden cobrar per pagar els deutes del difunt.
Pas 5. Calculeu el valor del recurs no reclamat
No impliqueu els actius alliberats, inclosos els actius que estan fora de la voluntat. La quantitat d’actius que no s’alliberaran s’utilitzarà primer per pagar les factures dels creditors com a prioritat. La resta d’actius que no s’alliberaran es distribuiran als hereus segons el testament.
Pas 6. Pagar els creditors
Heu d’avaluar les reclamacions dels creditors segons les lleis del vostre estat i país. Per a reclamacions legítimes i verificables, haureu de pagar correctament els creditors. Haureu de liquidar alguns actius o cobrar, si cal, per pagar les factures.
- És possible que el vostre estat hagi establert un límit de temps o un "període de reclamació de creditors" perquè els creditors presentin reclamacions. Heu d’esperar fins que hagi transcorregut aquest període abans de distribuir els actius que estiguin disponibles per als creditors.
- Si dubteu de la validesa de la reclamació d’un creditor, és possible que pugueu demanar consell al vostre advocat.
Pas 7. Gestioneu els bons fiscals de la finca
Els impostos sobre la propietat poden ser confusos, així que és millor consultar un comptable amb experiència en aquest tema. Les lleis estatals varien molt, però en general, si el valor de la propietat és superior a un import específic, haureu de presentar una declaració d’impostos estatal a més de la declaració d’impostos federal.
Pas 8. Obteniu permís del tribunal per distribuir els actius restants
Quan finalitzi el període de reclamació del creditor i hagueu pagat les fiances immobiliàries pendents, podeu obtenir el permís del tribunal per distribuir la propietat als hereus.
L'aprovació del seu testament pot requerir que envieu avisos addicionals a les parts interessades abans de poder tancar la propietat. Consulteu els tribunals per veure si heu de complir algun requisit addicional
Pas 9. Distribuïu els actius restants d'acord amb el que està escrit al testament
Quan s’hagin pagat els bons de propietat, podeu distribuir la resta de diners i béns als hereus, d’acord amb el que està escrit al testament i / o en funció de les decisions judicials.
La documentació és important, així que assegureu-vos d’obtenir rebuts de totes les possessions que distribuïu. Conserveu registres precisos si se us demana que els proporcioneu a un tribunal judicial
Pas 10. Feu un seguiment amb el tribunal judicial
Quan hagueu distribuït tota la propietat, presenteu la documentació requerida al jutjat. En aquest punt, si tot va bé, el tribunal us alliberarà de les vostres obligacions d’executor de la propietat.
Consells
- Tingueu en compte que els executors i els administradors seran responsables de la negligència relacionada amb els fons immobiliaris. L’organització i documentació acurada és molt important. No dubteu a posar-vos en contacte amb advocats, comptables i qualsevol altra persona que tingui coneixements especialitzats per ajudar-vos a gestionar la vostra propietat de manera eficaç i responsable.
- Si una persona mor sense testament, la seva propietat estarà subjecta a la legislació federal i estatal. En alguns casos, un percentatge més gran d’aquesta propietat pot pertànyer al govern, als creditors o als familiars del difunt.
